@Michot no dokładnie. Jeśli masz możliwość łatwego sprawdzenia dokumentu, ale tego nie robisz i ufasz klientowi, to problem jest twój.
Dokładnie tak działają sklepy umożliwiające placenie kartą bez użycia potwierdzenia w aplikacji banku, a nawet bez cvv2. Wszystkie reklamacje biorą na siebie.